الكلية: المدرسة المهنية

يركز تخصص الخدمات المصرفية والتأمين على مبادئ وممارسات الخدمات المالية، بما في ذلك العمليات المصرفية ومنتجات التأمين وإدارة المخاطر واللوائح المالية. يكتسب الطلاب مهارات في التحليل المالي واستراتيجيات الاستثمار والاكتتاب في التأمين وخدمة العملاء، والاستعداد لمهن في الخدمات المصرفية والتأمين والتخطيط المالي والمجالات ذات الصلة.

أهداف التعلم:

• فهم مبادئ الخدمات المصرفية والتأمين.
• تطوير المهارات في التحليل المالي واستراتيجيات الاستثمار.
• تعلم منتجات التأمين والاكتتاب وإدارة المخاطر.
• استكشاف العمليات المصرفية واللوائح المالية.
• تحليل خدمة العملاء وإدارة العلاقات في الخدمات المالية.
• تطوير مهارات التفكير النقدي وحل المشكلات واتخاذ القرار.
• اكتساب الخبرة العملية من خلال المشاريع والتدريب الداخلي.

المخطط الرئيسي:

1. مقدمة عن الخدمات المصرفية والتأمين
   • نظرة عامة على مبادئ الخدمات المصرفية والتأمين وتاريخها واتجاهات الصناعة.
2. التحليل المالي
   • أساسيات تحليل البيانات المالية وفرص الاستثمار.
3. استراتيجيات الاستثمار
   • تقنيات تطوير وإدارة محافظ الاستثمار.
4. منتجات التأمين والاكتتاب
   • فهم منتجات التأمين المختلفة وعملية الاكتتاب.
5. إدارة المخاطر
   • مبادئ تحديد المخاطر المالية وتقييمها وإدارتها.
6. العمليات المصرفية
   • إدارة العمليات المصرفية اليومية، بما في ذلك الودائع والقروض وخدمة العملاء.
7. اللوائح المالية والامتثال
   • فهم اللوائح المالية ومعايير الصناعة والامتثال لها.
8. خدمة العملاء وإدارة العلاقات
   • تقنيات تقديم خدمة عملاء ممتازة وإدارة علاقات العملاء.
9. التخطيط المالي
   • وضع خطط مالية شاملة للأفراد والشركات.
10. التمويل الدولي
    • استكشاف الأسواق المالية العالمية والممارسات المصرفية الدولية.
11. تطوير المحفظة
    • إنشاء محفظة احترافية تعرض مهارات العمل المصرفي والتأمين.
12. التدريب العملي/التطبيقي
    • تجارب واقعية في البنوك أو شركات التأمين أو شركات التخطيط المالي أو شركات الاستثمار.
13. مشروع التخرج
    • مشروع شامل يطبق مهارات العمل المصرفي والتأمين، مثل وضع خطة مالية أو إدارة محفظة استثمارية أو إجراء تقييم للمخاطر.

طرق التقييم:

• تحليل مبادئ البنوك والتأمين
• مشاريع التحليل المالي
• مشاريع استراتيجيات الاستثمار
• منتجات التأمين ومشاريع الاكتتاب
• مشاريع إدارة المخاطر
• مشاريع العمليات المصرفية
• مشاريع اللوائح المالية والامتثال
• مشاريع خدمة العملاء وإدارة العلاقات
• مشاريع التخطيط المالي
• مشاريع التمويل الدولي
• مشاريع تطوير المحفظة
• تقارير التدريب العملي
• مشاريع وعروض التخرج

الكتب المدرسية الموصى بها:

• "مقدمة في البنوك والتأمين"
• "التحليل المالي"
• "استراتيجيات الاستثمار"
• "منتجات التأمين والاكتتاب"
• "إدارة المخاطر"
• "العمليات المصرفية"
• "اللوائح المالية والامتثال"
• "خدمة العملاء وإدارة العلاقات"
• "التخطيط المالي"
• "التمويل الدولي"
• "تطوير المحفظة"

المتطلبات الأساسية:

المعرفة الأساسية بالتمويل والاقتصاد والاهتمام بالبنوك والتأمين.

مدة التخصص:

عادةً ما تكون مدة الدراسة 4 سنوات للحصول على درجة البكالوريوس في الخدمات المصرفية والتأمين.

الشهادة:

يمكن للخريجين الحصول على شهادات مثل:

• محلل مالي معتمد (CFA)
• مخطط مالي معتمد (CFP)
• مستشار تأمين معتمد (CIC)
• شهادات في برامج مصرفية وتأمينية محددة

الفئة المستهدفة:

المصرفيون الطموحون، ومحترفو التأمين، والمخططون الماليون، ومديرو الاستثمار الذين يسعون إلى الحصول على وظائف في البنوك وشركات التأمين وشركات التخطيط المالي وشركات الاستثمار والمجالات ذات الصلة. يزود هذا التخصص الطلاب بالمهارات المالية والتحليلية اللازمة للتفوق في الخدمات المصرفية والتأمين، ودعم المهن في أدوار مختلفة داخل البنوك وشركات التأمين وشركات التخطيط المالي وشركات الاستثمار والمجالات ذات الصلة.